Barmenia Erfahrungen & Bewertungen 2024

Barmenia im Test - Note: Gut

Zur Barmenia Gruppe mit Sitz in Wuppertal gehören die jeweils als Versicherung auf Gegenseitigkeit organisierten Barmenia Lebensversicherung und Barmenia Krankenversicherung sowie die Barmenia Allgemeine Versicherungen AG. Die Ursprünge der Gruppe reichen bis ins Jahr 1904 zurück. Das Unternehmen verkauft Lebens-, Kranken- und Sachversicherungen über ein bundesweites Makler- und Betreuuernetz sowie online und telefonisch.

In den drei Hauptsparten umfasst das Sortiment im Privat- und Geschäftskundengeschäft mehr als zwei Dutzend Versicherungsarten. Darüber hinaus ist die Barmenia im Markt für Immobilienfinanzierungen und – als Vermittlerin – im Geschäft mit Investmentfonds aktiv. Kunden können Verträge über Online-Accounts verwalten.

Das Angebot der Barmenia Gruppe im Überblick

• Lebens-, Kranken- und Sachversicherungen
• Immobilienfnanzierungen und Investmentfonds
• Online-Vertragsverwaltung
• Online Beiträge ausrechnen und Policen abschließen

Das Angebot der Barmenia Lebensversicherung

Zum Angebot der Barmenia Lebensversicherung gehören Kapitallebens- und Rentenversicherungen, Berufsunfähigkeitsversicherungen und Unfallversicherungen. Darüber hinaus sind Risikolebensversicherungen, Sterbegeldversicherungen, staatlich geförderte Altersvorsorgeprodukte (Riester-Rente) und ergänzende BU Versicherungen erhältlich.

Das Angebot der Barmenia Krankenversicherung

Über den Zweig der Barmenia Krankenversicherungen werden private Krankenvollversicherungen, Zusatzversicherungen, Pflegetagegeldversicherungen, Zahnzusatzversicherungen und Reiseversicherungen angeboten. Vor allem in der privaten Krankenversicherung haben Interessenten die Wahl zwischen verschiedenen Tarifen mit unterschiedlichen Inklusivleistungen und Prämien.

Das Angebot der Barmenia Sachversicherung

Die Sachversicherungssparte der Barmenia umfasst Kfz Versicherungen, Wohngebäudeversicherung, Hausratversicherung, Glasversicherungen, Reisegepäck- und Rechtsschutzversicherungen sowie Privathaftpflichtversicherungen. Auch hier sind zum Teil unterschiedliche Tarife bzw. optionale Zusatzleistungen wählbar.

Das Angebot für Geschäftskunden

Das Angebot für Geschäftskunden umfasst Geschäftsinhalts- und Betriebshaftpflichtversicherung, Rechtsschutzversicherungen für Unternehmer, betriebliche Krankenversicherungen, Gruppenversicherungen in den Bereichen Kranken/Unfallversicherungen, Auslandsversicherungen für Mitarbeiter und Flottenversicherungen.

Immobilienfinanzierungen und Fonds

Das Sortiment im Versicherungsbereich wird durch Angebote in den Bereichen Immobilienfinanzierungen und Investmentfonds ergänzt. Bei Immobilienfinanzierungen steht ein breites Spektrum an Tilgungsvarianten und Zusatzleistungen zur Auswahl. Im Fondsgeschäft beschränkt sich das Angebot auf eine Kooperation mit der Fondsgesellschaft DWS (Tochter der Deutschen Bank).

Struktur und Historie des Unternehmens

Die Wurzeln der Barmenia reichen bis zur Gründung der Vorläuferin im Jahr 1904 zurück. In den Sparten Lebens- und Krankenversicherungen ist die Assekuranz als Versicherung auf Gegenseitigkeit organisiert. Der Bereich Sachversicherungen wird durch die Barmenia Allgemeine Versicherung AG gehalten. Der Sitz des Unternehmens befindet sich seit Anfang der siebziger Jahre in Wuppertal.

Online-Beitragsrechner

Zu nahezu allen Produkten des Sortiments können Interessenten sich ohne vorherige Angabe persönlicher Daten die zu erwartenden Beiträge ausrechnen. In die dazu notwendigen Eingabeformulare wurden diverse Popups integriert, hinter denen sich weiterführende Informationen zu einzelnen Leistungsbausteinen verbergen. Alternativ zur Beitragsberechnung am Bildschirm können schriftlich Informationen angefordert werden.

Online-Vertragsverwaltung

Kunden des Versicherers können bestehende Verträge über das Internet verwalten. Für den Zugang zum Online Account sind Benutzername und Passwort erforderlich. Viele Funktionen erfordern zusätzlich die Eingabe einer mobilen Transaktionsnummer – dieses Legitimationsverfahren kommt auch bei vielen Banken zum Einsatz.

Internetauftritt und Service

Gemessen an der Fülle der integrierten Informationen ist der Internetauftritt übersichtlich gestaltet. Dazu trägt die konsequente Trennung von Produkt- und Abschlussinformationen, Serviceangeboten und Informationen zum Unternehmen bei. Serviceleistungen werden über ein anderes Hauptmenü angewählt als Produktinformationen. Der zentrale Kundenservice ist telefonisch und per E-Mail erreichbar. Zusätzlich bestehen Beratungsmöglichkeiten über ein bundesweites Netzwerk von Beratern und Vermittlern. Auf der Homepage der Barmenia findet sich dafür eine Suchfunktion.

Fazit

Die Barmenia ist in nahezu alle relevanten Versicherungssparten breit aufgestellt und bietet neben kapitalbildenden Policen die meisten auf dem deutschen Markt üblichen Personen- und Sachversicherungen an. Das Unternehmen blickt auf eine lange Historie zurück und hat im Zweifel einen Ruf zu verlieren.

Die über das Internet mögliche Beitragsberechnung erleichtert die Entscheidungsfindung ebenso wie die zahlreichen online abrufbaren Informationen. Laufende Verträge können bequem online verwaltet werden – seit dem Einsatz des bewährten mTAN-Verfahrens mit minimierten Restrisiken im Bereich Datenschutz. Das Versicherungssortiment wird durch Baufinanzierungen und Investmentfonds der DWS sinnvoll ergänzt. Da nicht zuletzt auch die Konditionen wettbewerbsfähig sind erscheint das Urteil „gut“ angemessen.