CapTrader Erfahrungen & Bewertungen 2023

CapTrader im Test - Note: Sehr gut

Die CapTrader GmbH ist eine eigenständige Gesellschaft mit Sitz in Düsseldorf. Diese entstand im Jahr 2015 im Zuge einer Umfirmierung aus der Vermögensverwaltung HKK-Invest. Unter dieser wurden 2007 die Marke FXFlat und zwei Jahre später die Marke CapTrader gegründet. CapTrader legt seinen Fokus vor allem auf den weltweiten, günstigen Handel mit Aktien, ETFs, Anleihen, Futures und Optionen. Mehr als eine Million Finanzinstrumente umfasst das Handelssortiment. CapTrader ist ein Broker von Interactive Brokers und sorgt dafür, dass die Angebote auch hierzulande verfügbar sind. Anleger profitieren von den günstigen Angeboten des US-Unternehmens, ohne auf die gesetzliche Einlagensicherung verzichten zu müssen.

Die wichtigsten Fakten über CapTrader

• Zugang zu über 150 Börsen weltweit
• Kostenloses Handelskonto und Aktiendepot
• Deutsche Aktien ab 2,00 und US-Aktien ab 2,00 USD je Order
• Regulierung durch die BaFin
• Kundensupport rund um die Uhr per Telefon, E-Mail, Live-Chat
• Handelsplattform Trader Workstation TWS, AI Plattform Toggle AI TradingView und AgenaTrader
• Mobile Webseite und App für Smartphone und Tablet

Handelsangebot: Eine Million Anlagemöglichkeiten

CapTrader ermöglicht den Wertpapierhandel für alle international relevanten Handelsplätze. Das Produktsortiment umfasst mehr als eine Million Anlagemöglichkeiten aus über 26 Ländern, angefangen von Aktien, ETFs und Forex über Futures und Optionen bis hin zu Rohstoffen, Zertifikaten und CFDs (die CapTrader Spreads sind für angemeldete Nutzer einsehbar).

Bei Aktienanlagen können Anleger mit einem Hebel arbeiten. Es ist möglich, über 35.000 Werte short zu traden. Der Broker bietet den Kunden auch an, individuelle Handelswünsche zu berücksichtigen, und ist dementsprechend bestrebt, regelmäßig neue Werte in sein Handelssortiment aufzunehmen.

Über 100 Orderarten und Algos verfügbar

CapTrader stellt mehr als 100 Orderarten und Algos bereit. Neben den gängigen Market- und Limit-Orders gibt es auch spezifische Orderarten wie zum Beispiel Sweep-to-fill, Pegged-to-Market oder Iceberg. Sämtliche Limits lassen sich kostenlos einstellen.

Außerbörslicher Handel bei CapTrader

Für den US-Handel ist und war der außerbörsliche Handel schon immer möglich und Kunden profitieren auch hier von den äußerst günstigen Konditionen.

Managed Accounts bei CapTrader

Noch sehr selten im Portfolio der Broker anzutreffen sin die managed Accounts. CapTrader liefert Ihnen jedoch vielfältige Möglichkeiten hierzu. Mit der Eröffnung eines Manged Accounts beauftragen sie den Broker mit der Verwaltung des Depots und der Umsetzung ihrer Startegie. Hierbei können individuelle Anpassungen vorgenommen werden. Bei Captrader Profitiert man dabei unter anderem von:

• sieben Managed Accounts: White⊃2;, Rating A, Bothe & Eichhorn Capital, BORN-4-Trading,Total Return Long/Short, MH Passive Income und Quantmade,
• von einer Echtzeit-Übersicht in der Trader Workstation und von
• fairen Gebühren

Bei den Managed Accounts von CapTrader werden die Erträge automatisiert wiederangelegt. Die Gewinnbeteiligung beträgt 10 bis 20% (je nach gewählter Strategie) und erfolgt auf High-Water-Mark-Basis: Höchststände, die einmal erreicht wurden, werden nicht wieder mit Gebühren belastet.

Börsen und Handelsplätze

CapTrader ermöglicht den Handel an über 150 internationalen Börsen weltweit. Alle verfügbaren Börsenplätze und Handelszeiten führt der Broker übersichtlich auf seiner Webseite auf, sortiert nach den Ländern bzw. Regionen

• Nordamerika,
• Europa,
• Asien/Pazifik sowie
• Weltweit.

Der Broker beschreibt dies treffend als einen „Handel, der buchstäblich der Sonne um die Welt folgt“. Er beginnt in den großen Bankenzentren von Australien und Neuseeland über Fernost, Europa und die USA und wieder zurück nach Australien.

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Handelskonditionen: Günstiger Handel, viele kostenfreie Leistungen

Der Broker verspricht günstige Konditionen für den Handel mit Aktien, Futures und Optionen. Hierfür erhalten die Händler Zugang zu über 150 nationalen und internationalen Handelsplätzen sowie mehr als 1,2 Millionen Wertpapieren. Daneben umfasst das Handelsangebot zahlreiche kostenlose Leistungen und Services.

Kostenfreie Leistungen von CapTrader sind:

• Depoteröffnung und -führung
• Nutzung der stationären und mobilen Trading-Plattformen
• Reuters News und Realtime-Kurse für die wichtigsten Börsen
• Einzahlungen und eine Auszahlung im Monat
• Aufträge streichen oder ändern
• Limit-Orders
• Teilausführungen bei tagesgleicher Ausführung
• Einzel-Coachings

Neben den kostenfreien Echtzeitkursen erhalten die Händler spezielle News und Kurse für ausgewählte Börsen und Regionen gegen eine Gebühr. Die einzelnen Handelskosten hängen jeweils von der gehandelten Währung und der Art des Anlagewertes ab. Im Bereich Europäische Aktien und ETFs beträgt der Preis pro Order 0,10 Prozent vom Handelsgegenwert. Für diese Order sind mindestens 2,00 und maximal 99,00 Euro (XETRA) zu zahlen. Im Orderpreis enthalten sind sämtliche Börsengebühren.

Im Bereich Futures und Optionen werden die Orderkosten vom Handelsplatz bestimmt. In Deutschland kosten Futures und Optionen pro Order 2,00 Euro. Wer in Deutschland mehr als 1.000 Kontrakte abschließt, erhält Sonderkonditionen. Die Orderkosten für ausgewählte Zertifikate und Optionsscheine bewegen sich an den Börsen Stuttgart und Frankfurt ab 0,15 Prozent vom Handelswert (5,00 Euro mindestens). Im Rahmen spezieller Aktionen berechnet der Broker pro Order 3,00 Euro.

Depot: Kostenlos, ohne Bedingungen

Die CapTrader Anmeldung ist denkbar einfach. Kunden können direkt auf der Webseite ein Handelskonto eröffnen. Positiv anzumerken ist, dass CapTrader grundsätzlich ein kostenloses Depot anbietet. Diese ist nicht, wie bei einigen anderen Anbietern, an Bedingungen wie diverse Aktivitäten (z. B. eine bestimmte Anzahl an Trades) geknüpft. Die Eröffnung und Führung des Depots sind kostenlos, wie auch die Führung eines unbegrenzt nutzbaren Demokontos.

Einfacher Depotübertrag

Auch ein Depotwechsel gestaltet sich bei CapTrader sehr einfach. Die Depotüberträge können komplett online in der CapTrader-Kontoverwaltung vorgenommen werden, wo auch direkt geprüft wird, ob das jeweilige Wertpapier übertragbar und dann auch handelbar ist (und an welchem der 150 Börsenplätze).
Am Ende erhält man eine Zusammenfassung, die dann an den bisherigen Broker gesendet werden muss.

Handelsplattform/Software: Mobiles Trading möglich

Hinsichtlich ihres Designs zeigt sich die Webseite von CapTrader intuitiv und sehr modern. Sie ist übersichtlich und strukturiert aufgebaut. Über das Menü können die Angebote zu den Handelsplattformen abgerufen werden. Bei CapTrader können zum Handeln

• die Trader Workstation (TWS), sowie
• der brokereigene AgenaTrader

eingesetzt werden. Die Trader Workstation ist kostenfrei nutzbar und unterstützt über 40 verschiedene Orderarten. Der AgenaTrader kostet regulär 1.400 Euro. Für die Kunden von CapTrader ist er kostenlos, wobei diese Kostenfreiheit wiederum ein kapitalisiertes Depot voraussetzt.

Mobiler Handel per App

Heutige Aktienhändler wollen zunehmend flexibel Märkte beobachten und Wertpapiere handeln. CapTrader weiß um diesen Trend und stellt für den mobilen Handel eine etablierte Möglichkeiten bereit. Die optimierte Anwendungen für Smartphones sind die mehr fach ausgezeichneten Broker Apps (für Android, iOS) und der TWS MobileTrader.

Zahlungsmethoden: Nur Überweisungen möglich

Ein- und Auszahlungen können Kunden über die Kontoverwaltung vornehmen. Neben der Banküberweisung/SEPA stehen keine weiteren Zahlungsmethoden bei CapTrader zur Verfügung. Einzahlungen sind kostenfrei. Eine Auszahlung im Kalendermonat ist ebenfalls kostenfrei. Für jede weitere Auszahlung im laufenden Monat per SEPA berechnet der Broker 1,00 Euro sowie 8,00 Euro per Banküberweisung.

Usability: Gute Menüführung, nützliche Informationen

Beim ersten Blick auf die Internetseite von CapTrader fällt eine Informationsfülle auf, die aber strukturiert über eine gute Menüführung dargestellt wird. Die Internetseite lässt sich in verschiedenen Sprachen aufrufen, unter anderem in Deutsch. Bei der Suche nach Aktienwerten erweist sich die Wertpapiersuche als hilfreich, die für diverse Kategorien zur Verfügung steht.

Umfangreicher FAQ- und Informationsbereich

Bei Fragen zu den Handelsplattformen oder den Produkten von CapTrader kann es sich lohnen, einen Blick in den FAQ-Bereich zu werfen. Hier finden sich Antworten auf häufig gestellte Fragen, wie zum Beispiel zur Kontoeröffnung oder zum Kauf von Aktien.

Damit die ersten Schritte für Anfänger möglichst einfach sind, bietet der Broker über die Webseite einen umfangreichen Informationsbereich an. Dort können Inhalte zu den wählbaren Kontotypen, der Kontokonfiguration und weiteren Themen nachgelesen werden. Darüber hinaus ist es möglich, kostenlos einen Newsletter zu abonnieren, der aktuelle Informationen rund um den Aktienhandel bietet.

Orderarten und Orderzusätze sind bei der Erteilung einer Order von großem Interesse. Über die Plattform des Brokers können die Kunden auf mehr als über 100 Orderarten und Algos zugreifen. Welche Orderarten zur Verfügung stehen, kann über die Webseite eingesehen werden. Diese führt CapTrader in einer übersichtlichen Tabelle auf.

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Zusatzangebote: Zahlreiche Offline- und Online-Angebote

Auch das Thema Bildung kommt bei dem Broker nicht zu kurz. So sind zahlreiche Offline- und Online-Angebote auf der Webseite von CapTrader zu finden. Dazu zählen unter anderem

• Trading-Webinare,
• börsentägliche Handelssignale und
• die CapTrader Video Datenbank sowie
• der Exklusive Kunden Bereich "CapTrader PLUS" mit Videokursem z.B. zum Optionshandel, KI-Handel, FUTURES-Handel und andere Schulungsangeboten.

Darüber hinaus stellt CapTrader weiterführendes Material wie E-Books und Handbücher zur Verfügung. Wer direkten Kontakt mit dem Broker aufnehmen möchte, findet ihn regelmäßig auf Handelstagen und Messen. Weitere Informationen sind in einem Glossar zu finden.

Kostenloses Demokonto

CapTrader zählt zu den Anbietern, die ihren Kunden ein kostenloses Demokonto zum Ausprobieren des Handelsangebots offerieren. Das CapTrader Demokonto kann unbefristet lang kostenlos genutzt werden. Kunden des Brokers steht die Demo dauerhaft zur Verfügung. Vor einer zeitlich unbegrenzten Aktivierung ist es jedoch erforderlich, die Mindesteinzahlung von 2.000 Euro vorzunehmen. Der Demo-Account wird nach längerer Inaktivität automatisch geschlossen.

CapTrader Firmenkonto

In letzter Zeit wurde der Zugang zum Handel für Privatpersonen immer einfache gestaltet, leider trifft das nicht auch auf Firmen zu. Hier gibt es oftmals einige Hindernisse. Nicht so bei CapTrader, wenn sie als Unternehemen ein Handelskonto eröffnen möchen wenden Sie sich einfach an den CapTrader Support und umgehend wird Ihnen ein individuelles Angebot erstellt.

Für diese Rechtsformen eignet sich das Firmendepot:

• Kapitalgesellschaften (GmbH und AG)

UG sowie folgende Rechtsformen ausschließlich auf Anfrage:

• Stiftungen
• Personengesellschaften (GbR, KG, GmbH & Co. KG)
• Eingetragene Vereine (e.V.)

Support: Gut erreichbarer Kundenservice

Ganz gleich, ob es sich um Fragen zur Handelsplattform, zu den handelbaren Produkten oder zum CapTrader Login handelt - bei dem Broker wird Kundenservice groß geschrieben. Für die Kontaktaufnahme stellt der Anbieter verschiedene Möglichkeiten zur Verfügung, darunter

• eine kostenlose Telefon-Hotline,
• einen kostenlosen Rückrufservice,
• E-Mail (Kontaktformular) und
• einen Live-Chat.

Kunden können den Service von CapTrader jederzeit in Anspruch nehmen. Dieser ist nicht nur zu den üblichen Börsenhandelszeiten verfügbar, sondern rund um die Uhr, an sieben Tagen in der Woche.

Regulierung und Einlagensicherung

Als Introducing Broker für Interactive Brokers bietet CapTrader den Kunden zahlreiche Handelsmöglichkeiten zu günstigen Konditionen und an allen wichtigen Börsen der Welt. Die CapTrader GmbH besitzt eine Genehmigung der BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) für Bankgeschäfte jeglicher Art. Der BaFin obliegt die unmittelbare Aufsicht und Regulierung. Konten und Kundendepots werden beim US-Broker Interactive Brokers (IB) geführt. Für IB gelten die Gesetze der NYSE, SFA, FINRA, SEC sowie weiteren weltweiten Regulierungsbehörden.

Hoher Versicherungsschutz der Kundeneinlagen

Die Einlagen der Kunden und das Firmenvermögen werden getrennt voneinander verwahrt. Hierfür werden bei erfahrenen Partnerbanken entsprechende Treuhandkonten geführt, abhängig von der Kontowährung in Deutschland, Asien, Großbritannien und USA. Die Einlagen von deutschen Kunden sind auf Bankkonten der Citigroup deponiert. Die Anlagekonten werden bis zu einer Summe von 30 Millionen US-Dollar gesichert. Bareinlagen sind bis zu einer Million Dollar hierin enthalten. Neben den Bareinlagen umfasst der hohe Versicherungsschutz auch den Marktwert von Anleihen, Optionen und Aktien.

Datenübertragung per SSL-Verschlüsselung

Die Übertragung der Daten über die Internetseite von CapTrader erfolgt per SSL-Verschlüsselung. Damit wird ein hoher Sicherheitsstandard gewährleistet. CapTrader weist jedoch darauf hin, dass es bei Datenübertragungen über das Internet keine 100-prozentige Sicherheit gibt und auch die Kunden entsprechende Sicherheitsvorkehrungen treffen müssen.

Awards

In den vergangenen Jahren erhielt CapTrader Bewertungen und Auszeichnungen in verschiedenen Bereichen. Im Jahr 2023 bekam der Broker die höchste Empfehlung von der "WirtschaftsWoche". Des Weiteren wurde CapTrader in der Sparte Depot-Banken mit dem Prädikat Bester Finanzdienstleister ausgezeichnet (Handelsblat 2022). Von der Börse Online wurde dem Brokerwiederholt das Qualitätssiegel „Beste Brokerage App“ verliehen.

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Fazit

Die Eindrücke im CapTrader Test hinsichtlich der Handelsoberfläche und des Produktsortiments des Brokers waren positiv. CapTrader bietet eine solide Handelsplattform mit zahlreichen Orderarten. Insgesamt punktet der Broker mit einem sehr umfangreichen Angebot an handelbaren Produkten an über 150 Börsenplätzen weltweit, und dies zu fairen Handelsgebühren. Der Kundensupport ist an sieben Tagen in der Woche rund um die Uhr verfügbar. Um das Angebot des Brokers nutzen zu können, ist eine Mindesteinzahlung von 2.000 Euro erforderlich. Die Mindesteinlage mag zunächst hoch ausfallen, doch hinsichtlich des vielseitigen Produktangebots bzw. des Leistungs- und Konditionsniveaus ist die Höhe durchaus gerechtfertigt. Um erste Erfahrungen mit CapTrader zu sammeln, empfiehlt sich die Eröffnung des kostenlosen Demokontos.

Weitere Online Broker im Test:

etoro Erfahrungen

Der eToro Broker Test ist ein Testbericht über die Online-Handelsplattform eToro. Der Test wird von der Website Erfahrungen.com durchgeführt, die eine deutschsprachige Testseite ist. Der Test bewertet eToro anhand einer Reihe von Faktoren, von der Benutzerfreundlichkeit bis zur Qualität des Kundendienstes. Insgesamt schneidet eToro in dem Test sehr gut ab. Es wird für seine benutzerfreundliche Schnittstelle und seine breite Palette an Funktionen gelobt. Es werden jedoch auch einige Beschwerden geäußert, wie z.B. die gelegentliche Verzögerung bei der Leistung der Plattform und gelegentliche Fehler bei der Auftragsausführung. Insgesamt wird eToro jedoch als eine gute Option für Online-Händler angesehen.

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